Анатомия хорошего финансового плана - Молни Мани
лого Молни Мани

Анатомия хорошего финансового плана

Анатомия хорошего финансового плана

Примите лучшие финансовые решения и достигните своих целей, вооружившись хорошо продуманным планом.

Даже если у Вас есть бюджет, Вы все равно можете не иметь финансового ...


Примите лучшие финансовые решения и достигните своих целей, вооружившись хорошо продуманным планом.

Даже если у Вас есть бюджет, Вы все равно можете не иметь финансового плана. Именно финансовый план даёт общий обзор ситуации с Вашими деньгами, поэтому Вы можете наметить свое будущее и достичь долгосрочных целей.

Финансовый план не только отражает Вашу текущую ситуацию, но и дает рекомендации на будущее. Основным вопросом процесса планирования является: «В каком направлении мы собираемся развивать нашу семью?»

Если Вам интересно, можете ли Вы самостоятельно создать финансовый план, продолжайте читать эту статью.

Как создать финансовый план

Подсчитайте текущую финансовую ситуацию и задайте долгосрочные цели. Вам понадобятся все Ваши финансовые документы, включая текущий бюджет, последние налоговые декларации и выписки по счету. Сбор этих материалов заблаговременно может сделать процесс планирования более размеренным. Также полезно заранее побеседовать с супругом, чтобы наметить общие цели и финансовую философию.

Что нужно знать о финансовом плане

Финансовые планы не стандартизированы. Первое, что нужно понять о финансовых планах, - это не стандартизированные документы. Каждая консультативная фирма или профессионал может использовать свой собственный формат. В настоящее время специалисты по финансам сосредоточены на создании документов, которые легко использовать и сканировать. Поэтому объем в 50 страниц становится нормой, причем самая большая часть плана сосредоточена на планировании выхода на пенсию. Распределение активов, страхование и рекомендации также рассматриваются в типичном плане.

План должен не только перечислять текущие активы и информацию о движении денежных средств, но и содержать будущие прогнозы.

Хорошо продуманный финансовый план предлагает целостный подход к финансам. Хотя формат финансового плана может варьироваться, большинство из них включает обзор тех же материалов. В зависимости от ситуации человека план может охватывать текущее состояние финансов человека, прогнозировать его статус в будущем и выносить рекомендации на основе потребностей и целей домашнего хозяйства.

Многие финансовые планировщики помогают клиентам создавать так называемые хранилища, где хранятся все основные документы. В большинстве случаев они будут храниться в облачной системе, чтобы клиенты могли загружать документы по мере необходимости. Люди могут также получить защищенный паролем USB-накопитель с их финансовым планом и основными документами.

Планы трудно создать самостоятельно. Финансовый план включает в себя разнообразные компоненты: от выхода на пенсию до планирования инвестиций в недвижимость. Это может быть затруднительно для того, кто не имеет профессионального опыта управления своим финансовым планом. В рамках процесса планирования финансовый специалист может выносить рекомендации, которые дополняют другие аспекты финансовой значимости человека.

Часто пересматривайте свой финансовый план. После создания эффективного финансового плана важно пересматривать план не реже одного раза в год. Цели семьи могут быть скорректированы, возникнут чрезвычайные ситуации или средства не будут вести себя в соответствии с прогнозами. Все эти жизненные события могут потребовать внесения изменений в финансовый план.

Финансовый план является неотъемлемой частью создания надежного будущего для Вас и Вашей семьи. Не забудьте рассчитать погашение кредитных задолженностей и рассмотреть варианты заимствования на будущее в своём финансовом плане.

Метки к записи:

Отзывы

Количество отзывов:

4.5 5 24

Отзывов нет, оставьте первым!

Coin 100 20000
дней 5 360

Платите в день: 0Money

Возвращаете: 3000Money

Вернуть: 0